ЕС включил Россию в список стран с рисками отмывания денег.

Евросоюз официально включил Россию в список стран с рисками отмывания денег. Банки ЕС теперь обязаны усилить проверки операций с Россией. Что это значит для российского финансового сектора?

Вступило в силу решение Евросоюза о включении России в перечень стран с повышенными рисками в сфере противодействия отмыванию доходов.

Соответствующее уведомление опубликовано в официальном журнале ЕС.

Европейская комиссия приняла это решение в начале декабря 2025 года. Оно начало действовать спустя двадцать дней после публикации - 9 января, поскольку не было отклонено ни Европарламентом, ни Советом ЕС.

Речь идет о списке юрисдикций, где, по оценке Брюсселя, имеются стратегические недостатки в национальных системах ПОД/ФТ. Попадание в него означает, что банки и другие финансовые организации в ЕС обязаны применять к операциям, связанным с такими странами, усиленные меры проверки и дополнительные процедуры по снижению рисков.

Фактически европейским финансовым институтам предстоит расширить комплексную проверку транзакций, а тем игрокам рынка, которые ранее не вводили дополнительных ограничений в отношении операций, связанных с Россией, - скорректировать свои внутренние политики комплаенса.

Обычно список Еврокомиссии во многом дублирует решения FATF - международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Однако в данном случае Брюссель действовал самостоятельно. В 2023 году FATF приостановила членство России, но не включила страну ни в серый, ни в черный списки. Ряд государств выступили против такого шага.

Тем не менее ЕС сформировал собственную позицию.

В Росфинмониторинге решение назвали политическим. В ведомстве заявили, что документ Еврокомиссии не содержит конкретных указаний на недостатки российской антикоррупционной системы, а оценка проводилась без участия российской стороны. Это, по мнению службы, расходится с установленными процедурами.

Там также подчеркнули, что практическое действие решения ограничено рамками юрисдикции ЕС. Российская система финансового мониторинга и работа национального банковского сектора продолжат функционировать в обычном режиме.

Россия отсутствовала в подобных черных списках с начала 2000-х годов. В 2002 году FATF исключила РФ из перечня после формирования базового законодательства в сфере противодействия отмыванию средств.