Регулятор раскрыл данные о борьбе с финансовыми пирамидами за 2025 год: выявлено более 7 тысяч схем, большинство из них использовали криптовалюту и ИИ. Подробности и меры реагирования в материале.
Банк России подвел итоги борьбы с нелегальными участниками финансового рынка за 2025 год. По данным регулятора, за отчетный период было выявлено свыше 7 тысяч финансовых пирамид и других незаконных проектов.
Подавляющее большинство - 5,7 тысячи - действовали в цифровой среде, где мошенники активно маскировали свои схемы под инвестиционные сервисы и брокерские платформы.Характерной особенностью прошлого года стало массовое тиражирование одних и тех же проектов. Организаторы запускали идентичные схемы под разными названиями - отдельные «проекты» воспроизводились более 300 раз, создавая иллюзию масштабной и устойчивой деятельности.
Криптовалюта как инструмент анонимности
Одним из основных трендов стало использование криптоактивов. Мошенники предлагали инвестировать в цифровые валюты, а взносы принимать исключительно в криптовалюте. Такой способ расчетов позволял скрывать личности организаторов и затруднял возврат средств пострадавшим. За год регулятор выявил более 4,6 тысячи криптокошельков, на которые переводились деньги участников пирамид. Эти же инструменты нередко использовали псевдоброкеры - под видом пополнения «торговых счетов».
Молодежь и искусственный интеллект
Для привлечения новой аудитории создатели сомнительных проектов активно использовали тему искусственного интеллекта, обещая автоматизированную торговлю и «гарантированную» прибыль. При этом часть вовлеченных лиц становилась участниками так называемого дропперства - схем по обналичиванию и транзиту средств.
В результате пострадавшие не только теряли деньги, но и рисковали оказаться фигурантами уголовных дел.Сетевой формат и офлайн-офисы
Помимо онлайн-сегмента, нелегалы расширяли присутствие в регионах через сеть физических точек. Около 1,1 тысячи проектов действовали по модели франшизы или под единым брендом, открывая новые офисы. Подобную тактику применяли псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые фактически выдавали займы под видом операций с залоговым имуществом, нарушая требования законодательства.
Блокировки и меры реагирования
По инициативе регулятора в 2025 году было ограничено более 21,5 тысячи интернет-ресурсов, связанных с пирамидами и другими нелегальными структурами. Информация обо всех выявленных фактах была направлена в правоохранительные органы, а также в профильные ведомства, включая ФАС.
По итогам рассмотрения материалов за год возбуждено свыше 440 административных дел и принято более 650 мер реагирования - от штрафов до иных ограничительных решений.
Свежие комментарии