Росфинмониторинг объяснил ограничение пополнений через банкоматы борьбой с отмыванием денег

В Росфинмониторинге объяснили, почему хотят ограничить пополнение счетов через банкоматы суммой в 1 млн рублей в месяц. Подробности и цель инициативы — в материале.

Предложение ограничить внесение физлицами средств через банкоматы суммой 1 млн рублей в месяц в Росфинмониторинге объяснили борьбой с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Так прокомментировала пресс-служба ведомства вопрос РБК. Отмечено, что внесение крупных сумм через банкоматы часто используется злоумышленниками в схемах по легализации доходов, полученных от скрытой преступной деятельности. Нередки случаи использования подставных лиц (дропов) для открытия счетов и последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников. С принятием соответствующего закона сотрудники кредитных организаций при подозрении на противоправные действия должны будут потребовать документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, вносимых на счет.

Ранее Минфин РФ предложил ограничить пополнение физлицами счетов или вкладов через банкомат более чем на 1 млн рублей в месяц, отмечая, что отсутствие подобного ограничения позволяет вводить в оборот деньги неизвестного происхождения.